لأن الخطر يزداد في مواسم الأعياد| كيف تكتشف عمليات الاحتيال؟

كيف تكتشف عمليات الاحتيال، على عكس الصورة القاتمة التي يروج لها بعض المنظمين والسياسيين، فإن النظام البيئي للعملات المشفرة ليس مجرد وكر للاحتيال. ومع ذلك، يمكن استخدام سهولة تداول الأصول المشفرة لأغراض ضارة. لذلك، تعرف على أكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة شيوعًا، حتى لا تتعرض للاحتيال.

تذكر دائمًا أن هدف المحتال بسيط: سيحاول سرقة عملاتك المشفرة، إما عن طريق الوصول إلى محفظتك مباشرة، أو إقناعك بإرسالها إلى عنوان ما. لذا، تعرف على أكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة شيوعًا لحماية نفسك.

جدول المحتويات

كيف تكتشف عمليات الاحتيال وأكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة شيوعًا؟
لا تغفل أبدًا… الذئاب موجودة في كل مكان في صناعة المخاطر!

كيف تكتشف عمليات الاحتيال وأكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة شيوعًا؟

في مجموعة أدوات المجرمين والمحتالين، غالبًا ما يتم تكرار العديد من التقنيات. فيما يلي أكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة شيوعًا:

مسابقات البيتكوين المزيفة والهدايا والمضاعفات

إذا كنت تستخدم تويتر، فمن المحتمل أنك شاهدت عملية الاحتيال الشائعة هذه كثيرًا. يتحكم أحد الأفراد في حساب شخصية معروفة ويقوم بنشر منشور يعلن فيه عن التبرع بالعملة المشفرة.

يدعي المحتالون أنك لست بحاجة إلى القيام بأي شيء للاستمتاع بهذه “المسابقة”، باستثناء بالطبع توصيل محفظتك بمنصة مشكوك فيها تعيد إنتاج واجهة منصة معروفة.

أما بالنسبة لـ “مضاعفات البيتكوين” أو “مضاعفات العملات المشفرة”، فإنهم يعدون بمضاعفة كمية العملات المشفرة التي ترسلها إلى عنوان: مقابل 1 بيتكوين مرسلة، سنرسل لك 2! إذا قررت منح حق الوصول إلى محفظتك، فبالطبع سترى أموالك تتبخر دون أن تتمكن من استعادة السيطرة عليها.

إنها الطريقة الأسهل للمحتالين، والتي تتطلب فقط جعل شخص ما يعتقد أنه سيحصل على عملات مشفرة مجانية. إنه موجه للجمهور العام والمبتدئين. الميزة هي أنه من السهل جدًا الحماية منها، من خلال عدم إرسال عملاتك المشفرة إلى الغرباء! وهو يعتمد على “التصيد الاحتيالي”، وهو أسلوب لخداع الأفراد لإرسال معلومات حساسة.

هناك العديد من الأمثلة، خاصة على X حيث تعد روبوتات المسابقات الاحتيالية بمثابة آفة. تذكر أن التبرعات بالعملات المشفرة نادرة عمومًا… وعندما تكون كذلك، فلا داعي لنشرها على وسائل التواصل الاجتماعي… خاصة عندما يدعي شخص ما أنه إيلون ماسك نفسه، أو بيل جيتس، أو مارك زوكربيرج!

اقرأ أيضًا: Phantom توسيع محفظتها

شد البساط ومشاريع الاحتيال التي تظهر في المناسبات السعيدة ثم تختفي فجأة!

يُعرض عليك مشروع عملة مشفرة، وأنت متحمس. يبدو الفريق جادًا ومتحمسًا، وترى أن مستثمرين آخرين قد انطلقوا مثلك. لكن بعد فترة لا يمكنك الاتصال بفريق التطوير ويبدو أن المشروع قد توقف. والأسوأ من ذلك هو أن الأموال المجتمعية قد اختفت على ما يبدو وأن المسؤولين هربوا بأموالهم المجتمعية.

تعتمد عملية الاحتيال على إنشاء منصة تبدو مشروعة للغاية، أو مشروع يولد حماسًا مؤقتًا. بمجرد جمع ما يكفي من المال من الأشخاص الذين يديرون هذا المشروع، يهرب هؤلاء الأشخاص بالصندوق… تاركين المستثمرين في وضع حرج.

كانت OneCoin واحدة من أشهر عمليات الاحتيال هذه: نجحت المنصة في جمع 3 ملايين مستخدم أرسلوا مبالغ كبيرة من العملات المشفرة إلى المؤسسين. ومن ثم لاذوا بالفرار، وتشير التقديرات إلى أنه تمت سرقة 4 مليارات دولار بهذه الطريقة.

روبوتات التداول المزيفة ومنصات الذكاء الاصطناعي

إذا قمت بزيارة المواقع المتعلقة بالاستثمار – العملات المشفرة أو غير ذلك – فمن المحتمل أن تصادف منصات تعرض عليك “أتمتة” أرباحك. تعتمد روبوتات التداول السحرية هذه على “تقنيات الذكاء الاصطناعي المتطورة” وتعدك بجعلك ثريًا بسرعة، دون بذل جهد كبير… ثم يتم إغراءك بعوائد ضخمة، ويتم توضيح أن هذا “السر” يهدد الخدمات المصرفية. نظام. الوعود بالطبع جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.

تعتمد هذه الخدعة على إغراء الربح والموضوعات العصرية. منذ عام 2022، ذكرت العدد المتزايد من المنصات المشبوهة التي تستخدم الذكاء الاصطناعي، لأن هذا الموضوع رائج في الوقت الحالي. بمجرد إغراء الضحايا بوعود بأرباح مجنونة، تتم دعوتهم عمومًا لإرسال عملات مشفرة أو عملات ورقية إلى منصة تداول مزيفة. وبعد ذلك، لن يتمكن الضحايا من رؤية أموالهم مرة أخرى.

الأنظمة الهرمية أو مخططات بونزي القائمة على التسويق الشبكي

في هذا النوع من عمليات احتيال العملات المشفرة، يتم وعدك بالانضمام إلى مجتمع ديناميكي، وأحيانًا للتدريب على الاستثمار. في أغلب الأحيان، يكون من الضروري دفع مبلغ معين للانضمام إلى هذا المجتمع، والذي سيتم استرداده بواسطة منشئي عملية الاحتيال والموصي الخاص بك.

أولاً، كل شيء يسير على ما يرام: يبدو المجتمع متحمسًا، حتى أن أحد الأعضاء اتصل بك للترحيب بك في هذه الشبكة الجديدة. يعدك بأنك أيضًا ستتمكن من تحقيق مكاسب كبيرة. وخاصة من خلال تجنيد مستثمرين جدد. ولكن تبين أن هذا الأمر أكثر تعقيدًا من المتوقع، ولا يمكنك أبدًا كسب ما يكفي من المال لتعويض نفقاتك الأولية.

تعتمد عمليات الاحتيال من هذا النوع على الشعور بالانتماء للمجتمع ومظهر الشرعية. يعد بتغيير حياة مستخدميه من خلال الانضمام إلى نادي انتقائي على ما يبدو، والذي سيحمل سر الثروة الشخصية. في الواقع، ينضم الضحايا إلى المخطط الهرمي، المعروف أيضًا باسم مخطط بونزي. سيؤدي هذا النظام إلى تعيين المزيد من الأعضاء في العمولات. غالبًا ما يخسر الضحايا جميع الأموال المستثمرة. قد يكون من الصعب اكتشاف عملية الاحتيال هذه، لأنها غالبًا ما تتخفى وراء تقنيات التسويق متعددة المستويات، والتي يمكن أن تكون مشروعة.

تم تنفيذ العديد من عمليات الاحتيال واسعة النطاق على هذا النوع من الشبكات. على سبيل المثال، OneCoin التي ذكرناها سابقاً كانت تعتمد على نظام الترشيحات.

يمكننا أيضًا أن نذكر Bitconnect، وهي واحدة من أكبر الفضائح المتعلقة بـ blockchain. عرضت المنصة عملة مشفرة، BCC، والتي ارتفعت قيمتها السوقية لفترة من الوقت إلى 3 مليارات دولار. وهناك أيضاً كان النظام يعتمد على الترشيحات: فكلما زاد عدد المستخدمين الذين قاموا بتجنيد أعضاء جدد، كلما حصلوا على عمولات أكبر على ودائعهم. وقد سمح الاحتيال لمديريها بالخروج بأكثر من ملياري دولار.

اقرأ أيضًا: عوامل قد تدفع سعر بيتكوين

التدريب الوهمي على العملات المشفرة والاستثمار

يضمن لك أحد المؤثرين على YouTube أو TikTok: من خلال تدريبه، ستصبح محترفًا حقيقيًا في مجال العملات المشفرة. يعرض لك سياراته الفاخرة ومنزله ويؤكد لك: يمكنك أيضًا أن تحلم بسيارة لامبورغيني. كل ما عليك فعله هو إنفاق بضع مئات من اليورو على تدريبه الحصري، والذي سيمنحك كل مفاتيح النجاح… على الأقل ظاهريًا.

لا يزال نظام العملة المشفرة معقدًا، لذا فمن المناسب الممارسة. يعتمد الأشخاص الذين يبيعون تدريبًا مزيفًا أو رديء الجودة على حاجة المبتدئين إلى المعرفة، فضلاً عن إغراء كسب المال، لتقديم “دوراتهم التدريبية”. من الصعب اكتشاف عملية الاحتيال هذه، لأن الضحية غالبًا ما يكون قد تلقى تدريبًا بالفعل. ومع ذلك، غالبًا ما تكون هذه الدورات التدريبية ذات نوعية رديئة، ولا تؤدي إلا إلى إثراء منشئها. لذلك، من المهم أن تكون حذرًا جدًا من “المدربين” الذين يعدونك بأنك ستصبح ثريًا بفضل العملات المشفرة.

من المؤكد أنه يُنصح دائمًا باتباع تدريب عالي الجودة، معترف به من قبل النظام البيئي. لن تعدك هذه الدورات التدريبية بأن تصبح مليونيرًا، لكنها ستسمح لك بالتدرب على وظيفة في قطاع Web 3 على سبيل المثال.

برامج الفدية

لن تلاحظ ذلك بسهولة، ولكن في هذه الحالة يتم تثبيت برنامج ضار على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو جهاز الكمبيوتر الخاص بشركتك. يقوم هذا البرنامج بتشفير جميع البيانات، ولا يمكنك فعل أي شيء. تظهر رسالة: لقد وعدت بفك تشفير بياناتك إذا قمت بإرسال عملات مشفرة إلى عنوان ما. وإلا فسيتم حذفها. ولا ترى حلاً سوى الاستجابة لطلب المجرمين.

يجد المجرمون طرقًا للوصول إلى أجهزة الكمبيوتر بشكل جماعي والاستفادة من حقيقة تخزين البيانات المهمة محليًا. إذا أرسل الضحايا برنامج الفدية، يقومون أحيانًا بفك تشفير البيانات، ثم ينقلونها بعد ذلك إلى الضحية التالية. لقد ارتفع استخدام برامج الفدية بشكل كبير في السنوات الأخيرة، وغالباً ما تستهدف الشركات الكبرى.

وفي عام 2021، أكدت شركة تكنولوجيا المعلومات العملاقة Accenture أنها تعرضت للاستهداف بواسطة برامج الفدية LockBit. ورفض دفع الفدية. في الآونة الأخيرة، شارك مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) في عملية واسعة النطاق لتفكيك شبكة برامج الفدية، التي أصابت 700 ألف جهاز كمبيوتر في جميع أنحاء العالم.

لحماية نفسك من برامج الفدية، يجب عليك بالتأكيد عدم النقر على روابط غير معروفة أو تثبيت برامج غير مثبتة. ومن خلال التأكد من حصولك على نسخة من الملفات والمعلومات المهمة، يمكنك أيضًا حماية نفسك من حظر بياناتك.

تسمين الخنزير (الاحتيال العاطفي)

تلتقي بشخص ما على وسائل التواصل الاجتماعي، أو تكوّن صداقة، أو حتى تبدأ قصة حب. أنت تتحدث كل يوم، وتشارك المزيد والمزيد من حياتك الشخصية. وبعد بضعة أشهر، يتحدث الشخص عن دخله وثروته بفضل العملات المشفرة. أنت أيضا تريد الاستفادة من ذلك.

لقد أرسلت له بعض العملات المشفرة، وقد أعاد لك أرباحك على استثمارك: الأمور تسير على ما يرام. لكن بعد فترة يختفي الشخص وتدرك أن أموالك لم تعد متوفرة. وهذا ما يسمى الاحتيال تسمين الخنازير!

تعتمد هذه العملية الاحتيالية المعقدة على عدة عناصر. وهي تعتمد على تقنيات التصيد. أي أن المجرمين يخلقون علاقة صادقة على ما يبدو مع ضحاياهم. ثم يتحلون بالصبر: يمكنهم قضاء عدة أشهر في تطوير اتصال يبدو طبيعيًا معها، قبل البدء في الحديث عن العملات المشفرة. غالبًا ما تسمح هذه المخاطر التدريجية والثقة المستقرة للمحتالين بسرقة مبالغ كبيرة من المال على المدى الطويل. ومن هنا اسم هذه الممارسة: تسمين الضحية قبل ذبحها بسحب كل أموالها. ببساطة احذر من أن تكون خنزيرًا (هاشي) في هذه الحالة!

لا تغفل أبدًا… الذئاب موجودة في كل مكان في صناعة المخاطر!

كما رأينا، غالبًا ما تعتمد عمليات الاحتيال الشائعة المتعلقة بالعملات المشفرة على نفس الآليات. لذلك، يمكنك حماية نفسك بسهولة نسبيًا من خلال اكتشاف علامات لا لبس فيها:

المشاريع أو العملات المشفرة المعروضة غير مدرجة في أي مكان
يتم التلاعب برغبتك في الربح، مع وعود بتحقيق عوائد استثنائية
يتم دفعك للاستثمار بسرعة، دون إعطائك الوقت للتفكير
أنت مدعو لإرسال مبلغ من العملة المشفرة إلى عنوان غير معروف، أو إلى أفراد متواجدين في الخارج
لقد وعدت بالانضمام إلى مجتمع ديناميكي وحصري… ولكن عليك أن تدفع ثمن ذلك

تذكر أيضًا أنه في قطاع العملات الرقمية كما هو الحال في القطاعات الأخرى، لا توجد أموال مجانية. إذا بدا المشروع جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون عملية احتيال تهدف إلى سرقة أموالك. إذا كنت مترددًا، فلا تتعجل: فمن الأفضل أن تفوت فرصة استثمارية بدلاً من خسارة جميع عملاتك المشفرة.