ماهو الهامش Margin في التداول ، اسراره ومخاطره
الهامش Margin في التداول، هل تساءلت يومًا كيف يمكن للمتداولين التحكم في الصفقات الكبيرة باستخدام مبلغ صغير من المال؟ السر يكمن في الهامش. إن فهم الهامش هو الخطوة الأولى لإتقان التداول وإدارة رأس المال الخاص بك بذكاء. سنناقش في هذا المقال تعريف الهامش، وكيفية عمله، وعلاقته بالرافعة المالية، ومخاطره، واستراتيجيات التعامل معه بفعالية.
جدول المحتويات
ما هو الهامش؟
الهامش هو مبلغ صغير من رأس المال يحتفظ به الوسيط كضمان لفتح صفقة باستخدام الرافعة المالية. يمكن اعتبارها “دفعة أولى” تتيح لك الوصول إلى صفقة أكبر بكثير من المبلغ الذي لديك.
مثال بسيط:
إذا كنت تريد فتح صفقة بقيمة 10000 دولار باستخدام رافعة مالية تبلغ 1:100، فأنت تحتاج فقط إلى 100 دولار كهامش.
كيف يعمل الهامش؟
عندما تفتح صفقة تداول، يحتفظ الوسيط بنسبة معينة من رأس المال الخاص بك كهامش بناءً على حجم التداول والرافعة المالية.
ويظل هذا المبلغ محتجزا حتى يتم إغلاق الصفقة سواء بربح أو خسارة.
إذا تحرك السوق ضدك بشكل كبير، فقد يطلب منك الوسيط إيداع أموال إضافية لتجنب نداء الهامش.
اقرأ أيضا: نصائح للمستثمرين واهم المزايا والتحديات
العلاقة بين الهامش والرافعة المالية
ترتبط الرافعة المالية والهامش ارتباطًا وثيقًا:
كلما ارتفعت نسبة الرافعة المالية، قل المبلغ المطلوب كهامش.
على سبيل المثال:
إذا كانت الرافعة المالية 1:50، فستحتاج إلى 2% من حجم التداول كهامش.
إذا كانت الرافعة المالية 1:100، فستحتاج فقط إلى 1%.
المعادلة البسيطة لحساب الهامش:
الهامش = حجم الصفقة ÷ الرافعة المالية
أهمية الهامش في التداول
1. تمكين التداول برأس مال صغير:
فهو يسمح لك بفتح صفقات كبيرة دون الحاجة إلى استثمار مبلغ ضخم.
2. الإدارة الفعالة للمخاطر:
يساعدك فهم الهامش على تحديد حجم التداول المناسب وتجنب الإفراط في التداول.
3. الشفافية مع الوسيط:
يضمن الهامش أن الوسيط لديه ضمانات كافية لتغطية المخاطر المحتملة.
أنواع الهامش
1. الهامش المستخدم:
هذا هو المبلغ الذي يحتفظ به الوسيط للصفقات المفتوحة حاليًا.
2. الهامش المجاني:
وهو المبلغ المتبقي في حسابك والذي يمكنك استخدامه لفتح صفقات جديدة أو مواجهة تقلبات السوق.
معادلة:
الهامش الحر = إجمالي حقوق الملكية – الهامش المستخدم
3. الهامش المطلوب:
إنه المبلغ الذي تحتاجه لفتح صفقة جديدة بناءً على حجمها والرافعة المالية المستخدمة.
اقرأ أيضا: السلاح ذو الحدين في عالم التداول
ما هو نداء الهامش؟
نداء الهامش هو تحذير يصدره الوسيط عندما ينخفض رصيد حسابك المتاح إلى مستوى غير كافٍ لتغطية الخسائر المحتملة.
عند حدوث نداء الهامش، يجب عليك إما:
إيداع أموال إضافية.
أو تقليل حجم الصفقات المفتوحة.
مخاطر التداول بالهامش
1. تضخيم الخسائر:
استخدام الهامش يعني أن خسائرك قد تكون أكبر بكثير من رأس المال المستثمر فعليًا.
2. نداء الهامش:
إذا لم تكن قادرًا على تغطية الخسائر بسرعة، فقد يتم إغلاق تداولاتك تلقائيًا، مما يؤدي إلى خسارة الهامش المحتفظ به.
3. الإفراط في التداول:
إن وجود الهامش المتاح قد يدفع بعض الأشخاص إلى فتح صفقات متعددة دون دراسة كافية.
كيفية إدارة الهامش بذكاء
1. استخدم حجم الصفقة المناسب:
تجنب فتح صفقات كبيرة مقارنة برأس مالك لتقليل الضغط على الهامش المستخدم.
2. تحديد معدل مخاطر منخفض:
لا تخاطر بأكثر من 12% من رأس مالك في كل صفقة، حتى عند استخدام الهامش.
3. استخدم أوامر إيقاف الخسارة:
تعمل أوامر وقف الخسارة على حماية الهامش الخاص بك من التآكل إذا تحرك السوق ضدك.
4. مراقبة مستوى الهامش بشكل مستمر:
راقب نسبة الهامش الخاص بك لتجنب الوصول إلى نداء الهامش.
5. تنويع الاستثمارات:
لا تضع كل هامشك في صفقة واحدة، بل قم بتوزيع المخاطر على أصول مختلفة.
انظر أيضا: السيطرة على العواطف في التداول
الأخطاء الشائعة عند استخدام الهامش
1. فتح صفقات كبيرة دون دراسة:
يؤدي إلى استنفاد الهامش بسرعة في حالة الخسارة.
2. تجاهل نسبة الهامش المتاح:
قد تجد نفسك فجأة في موقف يتطلب منك إيداع أموال إضافية دون أن تكون مستعدًا.
3. عدم وضع خطة تداول واضحة:
يؤدي إلى قرارات عشوائية تزيد من مخاطر الهامش.
يعتبر الهامش أداة قوية تمكن المتداولين من تحقيق أرباح كبيرة برأس مال صغير، ولكنه يتطلب فهمًا عميقًا وإدارة حكيمة لتجنب المخاطر المرتبطة به. تذكر دائمًا أن التداول بالهامش ليس مجرد فرصة لتحقيق أرباح كبيرة، بل هو أيضًا اختبار حقيقي لقدرتك على إدارة رأس المال وضبط النفس.